Комиссия ммвб при покупке акций

Как купить акции частному лицу в 3 шага

Комиссия ммвб при покупке акций

Вы решили купить акции. Не важно какие: Газпром, Сбербанк, Магнит, Роснефть. А может вам хочется купить кусочек Google, Apple, Coca-Cola и других мировых брендов? Желание есть, но не знаете с чего начать. В этой статье, мы кратко, но в тоже время максимально обширно рассмотрим план действий для начинающих инвесторов, а именно как купить акции частному лицу — полный план действий.

Нужно знать!

Торговля акциями происходит на фондовых биржах. В каждой стране есть одна или несколько таких бирж: в Англии —  Лондонская биржа, в США — NYSE и NASDAQ, в России — это ММВБ (Московская межбанковская валютная биржа).

Биржа выступает своего рода посредником между желающими продать и купить акции. За счет огромного количества спроса и предложений, сделки на бирже между участниками происходят мгновенно.

Но частному лицу, нет доступа напрямую к торгам на бирже. Они должны работать через брокеров. Брокер — это тоже посредник, между вами, биржей и другими участниками торгов. Не слишком ли много посредников? — спросите вы. Не волнуйтесь, на самом деле все нет плохо.

Прибыль от акций

Для начала нужно понимать, как образуется прибыль при торговле акциями на фондовом рынке. Доход можно получать двумя способами:

1. за счет роста стоимости купленных вами акций.

Допустим вы купили акции Сбербанка по 90 рублей. Через некоторое время из стоимость выросла до 190. Если вы продадите их по этой цене, то заработаете 100 рублей с каждой акции. Если купили 1 000 акций — прибыль составит 100 000 рублей, купили 500 — заработаете 50 000.

За 3 года с 2015 по 2017 гг. котировки акций Сбербанка выросли с 65 до 220 рублей!!! Прибыль — 250%!!!

2. Получение дивидендов.

Покупаете акции, по которым компании выплачивают дивиденды. И каждый год (иногда даже 2 раза в год) вы будете получать определенную часть прибыли от количества купленных акций.

Вообще процедура покупки акций проста и укладывается в 3 действия.

ШАГ 1. Выбираем брокера

Перед началом выбора, вам нужно определиться, будете ли вы покупать акции только российских компаний (Сбербанк, Газпром и т.д.), либо зарубежных (Google, Apple). Дело в том, что не у всех брокеров есть выход на международные биржи. Но как правило, у крупнейших — эта возможность присутствует. Выход на ММВБ — есть у всех российских брокеров.

Главным критерием отбора брокера — это его надежность. Чем выше рейтинг надежности, тем лучше.

Далее, на что нужно обратить внимание — это тарифы брокера.

Брокер, получает определенный процент от каждой вашей сделки. Эта доля относительно мала и обычно составляет — от 0.02% до 0,5%.

Но пусть вас не успокаивают такие «маленькие» проценты. Конечно, если вы планируете купить акции и держать, или по крайней мере совершать довольно-таки редкие сделки — 1-2 в месяц, то данное вознаграждение брокера для вас — мелочь.

Но если вы планируете активный трейдинг, то эта разница в сотые проценты за год может накопиться в тысячи, а то десятки тысяч рублей комиссии.

Так что, лучше изначально выбрать брокера с минимальными тарифами по сделкам. Разумеется из списка самых надежных.

Экономим время и деньги: надежных брокеров с минимальными комиссиям.

И последнее, при выборе брокера — это минимальная сумма, с которой будет работать брокер. Обычно она составляет от 30 до 100 тысяч рублей.

Кому интересно свой выбор я остановил на брокере Открытие (официальный сайт). Работаю с ним с 2008 года. Плачу комиссии за сделку — 0,057% от суммы сделки. А так как торгую не часто (долгосрочное инвестирование), то плата за год составляет сущие копейки

Шаг 2. заключаем договор

После выбора брокера, нужно будет посетить его офис для заключения договора на брокерское обслуживание. Саму процедуру можно сравнить с открытием банковского вклада (занимает не более получаса).

Вам открывают счет, с которого вы будете осуществлять покупку-продажу акций.

После заключения договора, все что вам остается — это перечислить деньги на свой счет.

Многие брокеры сейчас сделали возможность открытия счета онлайн. Без посещения офиса. Для регистрации нужно иметь подтвержденную запись на портале Госуслуги.

Сама процедур открытия брокерского счета займет минут 20-25. Из них львиная часть времени уйдет на заполнение анкеты. Счета открываются удаленно в течении 2-3 рабочих дней.

Актуальный список брокером, предоставляющих услугу онлайн-открытия счетов находится на сайте Московской биржи.

Шаг 3. покупка акций

Для торговли акциями у вас есть 2 возможности.

  1. Покупка по телефону. Вы звоните по телефону, и указываете,  что и сколько хотите купить. Так же и при продаже.
  2. Покупка через специальный терминал (Quik) —  программу, позволяющую видеть все котировки акций в режиме реального времени и совершать операции по купле-продажи дома.

В первом случае, вам не нужно заморачиваться, изучать технологии покупки-продажи акций. Сами котировки можно смотреть на специализированных сайтах, коих в интернете очень много (например, rbc.ru, stocknavigatot.ru). Вы выбираете акции, которые хотите купить, звоните и все….. Акции куплены.

Во втором случае, нужно будет потратить некоторое время на изучение возможностей программы.

Помимо информации о котировках, программа позволяет строить графики стоимости акций и делать определенные анализы с помощью различных графических объектов (линии поддержки-сопротивления, скользящие средние и прочие осцилляторы и индикаторы). И если вы настроены серьезно, вам понадобиться также изучить технический и фундаментальный анализ.

Технический анализ — это предположение о том, куда пойдет цена в будущем, в каждом конкретном периоде времени, основанное на полученных данных за прошлое время.

Для примера. Если цена акций Газпрома при достижении уровня 150 рублей за акцию, в 8 случаях из 10 начинала снижаться, то по техническому анализу — при стоимости в районе 150 рублей желательно продать имеющиеся у вас акции, дождаться падения, а потом опять купить их по более низкой цене.

Фундаментальный анализ — это прогноз цены в будущем, в зависимости от внутренних, внешних экономических и политических факторов.

Для примера возьмем акции Магнита. Компания постоянно развивается, каждый год увеличивает количество своих магазинов на 20-30%. Ее чистая прибыль растет также каждый год и т.д. Исходя из этого, можно предположить что стоимость ее акций будет продолжать повышаться в будущем.

Еще немного теории.

Перед началом торговли нужно обязательно знать несколько вещей.

1. у каждой акции всегда 2 цены: ask и bid. Цена на покупку и цена на продажу.

Продавцы указывают цену, по которой они хотели бы продать.

Покупатели, указывают цену, по которой они хотели бы купить.

Соответственно, если вы хотите купить — вы смотрите, цену у продавцов и наоборот.

2. Разница между ценой покупки и продажи называется спред. У ликвидных акций (голубых фишек) он составляет от 1 копейки до 5-10 копеек. У акций второго эшелона эта разница немного выше и может достигать от нескольких десятков до сотен рублей от стоимости акции.

2. Что такое лот? Купить на фондовом рынке одну акцию не получится. Акции продаются определенным минимальным количеством — лотом. Допустим, 1 лот для акций Сбербанка — 10 акций (около 2 500 рублей), для акций Сургутнефтегаза — 100 акций (3 000 рублей), 1 лот акций Магнита — 1 акция (но и стоит она более 6 тысяч рублей).

Рекомендую: 3 способа купить иностранные акции в России

В заключение — приятный бонус

В 2015 году государство для стимулирования средств в российскую экономику ввело ИИС (индивидуальный инвестиционный  счет).

Что дает это нам? Вы можете получить дополнительно 13% от вложенных вами средств на ИИС. По сути, это гарантированная доходность.

Но….есть 2 условия:

  • ИИС должен быть открыт минимум на 3 года;
  • вернуть 13% можно только с 400 000 в год.

В остальном все абсолютно все тоже самое, что и при открытии обычных брокерских счетов.

Источник: https://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/aktsii/kak-kupit-aktsii-chastnomu-litsu-v-3-shaga.html

Акции и облигации — Renesource Capital

Комиссия ммвб при покупке акций

  • EUR/USD 1.0958 0.0002
    HIGH 1.0947 | LOW 1.093
  • GBP/USD 1.2292 0.0006
    HIGH 1.2309 | LOW 1.2284
  • USD/CHF 1.0005 0.0005
    HIGH 0.9918 | LOW 0.9904
  • USD/JPY 107.06 0.15
    HIGH 108.01 | LOW 107.75
  • USD/CAD 1.3333 0.001
    HIGH 1.3247 | LOW 1.3233
  • AUDUSD 0.672 0.0016
    HIGH 0.677 | LOW 0.6749
  • EUR/JPY 117.32 0.23
    HIGH 118.22 | LOW 117.86
  • Gold  1502.48 2.9
    HIGH 1500.58 | LOW 1491.17
  • Silver  17.6053 0.1099
    HIGH 17.605 | LOW 17.354
  • Gasoil 569.5 0.79%
    HIGH 600.75 | LOW 597
  • Brent Crude 57.55 0.36%
    HIGH 62.24 | LOW 61.64
  • WTI Crude  52.51 0.13%
    HIGH 56.57 | LOW 55.75
  • S&P 500 2888.4 0.38%
    HIGH 2975 | LOW 2974
  • Nasdaq 100 7550.785 1.16%
    HIGH 7790.805 | LOW 7626.817
  • FTSE 100 7051 0.16%
    HIGH 7393.5 | LOW 7372.5
  • DAX30 11913.5 0.07%
    HIGH 12371 | LOW 12340.5
  • Nikkei 225  21341.74 0.94%
    HIGH 21811.98 | LOW 21669.05
  • Dow Jones 26078.62 0.26%
    HIGH 27012.54 | LOW 26715.82
СтранаБиржаТорговый оборот за месяц (акций)Комиссия за сделкуМинимальная комиссияДополнительно
США ,AMEX, NYSE, NASDAQ, OTCBB, Pink Sheets0 — 49999USD 0.018 за акциюUSD 12
50000 — 99999USD 0.012 за акциюUSD 10
100000 — 249999USD 0.01 за акциюUSD 8
250000 — 499999USD 0.009 за акциюUSD 7
500000 — 999999USD 0.008 за акциюUSD 5
свыше 1 000 000USD 0.006 за акциюUSD 4
СШАOPRA (options)0 — 499USD 2.00 за контракт + USD 10
500 — 749USD 1.75 за контракт + USD 7
свыше 750USD 1.50 за контракт + USD 5
КанадаToronto Stock Exchange, Venture Stock ExchangeCAD 0.025 за акциюCAD 12

Указанные выше комиссии не включают в себя тарифы бирж.

 Комиссия за сделку не включает в себя тарифы за маршруты, а так же тарифы SEC/TAF. Для более подробной информации смотрите таблицы: тарифы маршрутов и тарифы SEC/TAF.

  Комиссия Block trade взимается в размере USD 0.0025 за акцию при сделке, совершенной более чем на 10 000 акций по цене превышающей USD 5.00. Максимальная комиссия за сделку (Block trade приказ) – USD 30.

Комиссия маршрутов (только для рынков США)

Название маршрутаМаршрутБиржаКомиссия за акцию (USD)
ISLDNasdaq Market CenterOTC & Listed0.0020 
ARCAARCA ECNOTC & Listed0.0030 
EDGEEdge ECNOTC0.0030
BTRDBloomberg ECNOTC0.0050
BATSBATS ECNOTC & Listed0.0030
CITXAutoTrade DeskOTC & ListedБесплатно

 За все исполненные рыночные ордера дополнительно взимаются USD 0.003 за акцию.

 За Ордера с неполными лотами (меньше 100 акций), на акции котирующиеся на бирже дополнительно может взиматься комиссия USD 0.027 за акцию

Только биржевые акции:

Название маршрутаМаршрутБиржаКомиссия за акцию (USD)
NYSE/AMEXSuper DotListed – NYSE/AMEX0.0030 
MLXSuper DotListed – NYSE/AMEX0.0035 

 Комиссия специалиста (Billable Fee) за сделки с котируемыми на бирже акциями составляет USD 0.0095 за сделку и взымается за:

AMEX — любые сделки свыше 2,099 акций или заявки исполненные позднее 2 минут;
NYSE — любые заявки, исполненные позднее 5 минут.

Только OTCBB:

Название маршрутаМаршрутБиржаКомиссия за акцию
ARCAArcaEdgeOTCBB50 Bps
CITXAutoTrade DeskOTC & ListedБесплатно
ISLDNasdaq Market CenterOTC & ListedUSD 0.002

SEC/TAF Fees (только для рынков США)

НазваниеСтавкаОписание
SEC feeUSD 0.0000174 за акциюКомиссия взимается за все исполненные ордера на продажу
TAF (Trading Activity fee)USD 0.000090 за акциюКомиссия взимается за все исполненные ордера на продажу

Ставки настоящего Тарифа применяются только к операциям, выполнение которых осуществляется в обычном порядке. Дополнительные выгоды/издержки начисляются/взимаются по их фактической величине.

СтранаБиржаКомиссия за сделкуМинимальная комиссия
АвстрияWiener Börse (Vienna) Stock Exchange0.08%EUR 20
БельгияEuronext Brussels0.08%EUR 20
ЧехияPrague Stock Exchange0.15%CZK 600
ДанияOMX Copenhagen/First North0.08%DKK 150
ФинляндияOMX Helsinki0.08%EUR 20
ФранцияEuronext Paris0.08%EUR 20
ГерманияFrankfurt /Xetra Stock Exchange0.06%EUR 20
ГрецияAthens Stock Exchange0.20%EUR 25
ВенгрияBudapest Stock Exchange0.10%HUF 5000
Ирландия Irish Stock Exchange0.10%EUR 30
ИталияMilano Stock Exchange0.08%EUR 20
НидерландыEuronext Amsterdam0.08%EUR 20
НорвегияOslo Stock Exchange0.08%NOK 180
ПольшаWarsaw Stock Exchange0.20%PLN 75
ПортугалияEuronext Lisbon0.08%EUR 20
ИспанияSistema De Interconexion Bursatil Espanol0.08%EUR 20
ШвецияOMX Stockholm/First North0.08%SEK 150
ШвейцарияSwiss Exchange/SWX Europe0.08%CHF 25
ТурцияIstanbul Stock Exchange0.20%USD 40

 При покупке/продаже Ирландских акций взимается гербовый сбор в размере 1% от обьема сделки.

Ставки настоящего Тарифа применяются только к операциям, выполнение которых осуществляется в обычном порядке. Дополнительные выгоды/издержки начисляются/взимаются по их фактической величине.

СтранаБиржаТорговый оборот за месяцКомиссия за сделкуМинимальная комиссия
ВеликобританияLondon Stock Exchange IOBUSD 0 — USD 50 000 0000.05%USD 20
свыше USD 50 000 0000.03%USD 20
London Stock Exchange SETS/SEAQ/AIM0.05%GBP 20

При покупке Британских акций взимается гербовый сбор в размере 0.5% от обьема сделки.

Ставки настоящего Тарифа применяются только к операциям, выполнение которых осуществляется в обычном порядке. Дополнительные выгоды/издержки начисляются/взимаются по их фактической величине.

БиржаОборот за торговую сессию (RUB)Комиссия за сделку (от оборота)Минимальная комиссияДополнительно
Московская биржа 0 — 4 999 9990.10%Плата за платформу: 300 RUB в месяц
5 000 000 — 9 999 9990.09%Торговая платформа QUIK бесплатно
10 000 000 — 14 999 9990.08%Торговая платформа QUIK бесплатно
15 000 000 — 19 999 9990.06%Торговая платформа QUIK бесплатно
20 000 000 — 49 999 9990.05%Торговая платформа QUIK бесплатно
свыше 50 000 0000.035%Торговая платформа QUIK бесплатно

 Указанные комиссии не включают в себя тарифы биржи.

Ставки настоящего Тарифа применяются только к операциям, выполнение которых осуществляется в обычном порядке. Дополнительные выгоды/издержки начисляются/взимаются по их фактической величине.

СтранаБиржаКомиссия за сделкуМинимальная комиссия
АвстралияAustralian Stock Exchange Ltd.0.15%AUD 50
Гонконг Hong-Kong Stock Exchange0.15%HKD 250
ЯпонияTokyo Stock Exchange0.2%JPY 3000
КореяKorea Stock Exchange0.30%KRW 50000
Сингапур Singapore Exchange Securities Trading Limited0.20%SGD 150
ТайваньTaiwan Stock Exchange0.30%TWD 2250

 При покупке/продаже акций Гонконга взимается гербовый сбор в размере 0.1% от суммы сделки.

 При покупке/продаже акций Сингапура взимается комиссия клиринга в размере 0.04% от суммы сделки.

Ставки настоящего Тарифа применяются только к операциям, выполнение которых осуществляется в обычном порядке. Дополнительные выгоды/издержки начисляются/взимаются по их фактической величине.

СтранаБиржаКомиссия за сделкуМинимальная комиссия
БразилияRio de Janeiro Stock Exchange0.50%BRL 70
ИндияNational Stock Exchange of India0.50%INR 1700
ИндияBombay Stock Exchange0.50%INR 1700
МексикаMexican Stock Exchange0.50%MXN 470
Южно-Африканская РеспубликаJohannesburg Stock Exchange0.50%ZAR 280

Дополнительно с клиента могут быть списаны комиссии бирж и клиринга.

Ставки настоящего Тарифа применяются только к операциям, выполнение которых осуществляется в обычном порядке. Дополнительные выгоды/издержки начисляются/взимаются по их фактической величине.

Тип расчетовДепозитарийКомиссия
DVP/RVPEuroclear, ClearstreamEUR 15 / USD 20
ИнструментВалютаКомиссия
ОблигацииEUR, USD, GBP0.08% от суммы сделки
Российские облигации (Московская биржа) RUB0.10% от суммы сделки

Указанные комиссии не включают в себя тарифы бирж ММВБ.

Тарифы на депозитарное обслуживание

ИнструментДепозитарийКомиссия за хранение в год
ОблигацииEuroclear, Clearstream0.12%
Российские облигации (ММВБ)НДЦ

 Комиссия за хранение рассчитывается от рыночной стоимости позиции на конец месяца, для неликвидных ценных бумаг — от номинала.

Источник: https://www.renesource.com/ru/upravlenie-schetom/commission-fees/akcii-i-obligacii

Тарифы на фондовом рынке : ВТБ

Комиссия ммвб при покупке акций

Полное описание тарифов смотрите в Приложении 9 к «Регламенту оказания услуг на финансовых рынках Банка ВТБ (ПАО)»

Тариф «Мой онлайн»

Операция Размер вознаграждения
Заключение сделок с ценными бумагами и сделок купли-продажи иностранной валюты на Площадке «Основной рынок» 0,05% от суммы оборота по счету*
Хранение ценных бумаг и проведение расчетных операций с ценными бумагами Бесплатно
Подача торговых поручений: —  в офисе Банка— по телефону 150 руб. за одну заявку**
Подача неторговых поручений по денежным средствам: — в офисе Банка— по телефону 150 руб. за одну заявку

свернуть

Базовые тарифы

Комиссия Банка *, ** — 0,0413%

Тариф «Профессиональный стандарт»

Комиссия Банка *, ** —

  • при дневном обороте до 1 млн. руб. включительно — 0,0472%
  • при дневном обороте от 1 до 5 млн. руб. вкл.— 0,0295%
  • при дневном обороте от 5 до 10 млн. руб. вкл.— 0,02596%
  • при дневном обороте от 10 до 50 млн. руб. вкл.— 0,02124%
  • при дневном обороте от 50 до 100 млн. руб. вкл.— 0,0195%
  • при дневном обороте свыше 100 млн. руб. — 0,015%

свернуть

Тарифы для владельцев пакета «Привилегия»

Условия приобретения пакета «Привилегия»

Тариф «Профессиональный привилегия»

Комиссия Банка *, ** —

  • при дневном обороте до 1 млн. руб. включительно — 0.04248%
  • при дневном обороте от 1 до 5 млн. руб. вкл. — 0.02714%
  • при дневном обороте от 5 до 10 млн. руб. вкл. — 0.0236%
  • при дневном обороте от 10 до 50 млн. руб. вкл. — 0.02006%
  • при дневном обороте от 50 до 100 млн. руб. вкл. — 0.01825%
  • при дневном обороте свыше 100 млн. руб. — 0.01440%

свернуть

Тарифы для владельцев пакета «Прайм»

Условия приобретения пакета «Прайм»

Тариф «Инвестор прайм»

Комиссия Банка *, ** — 0,03455%

Тариф «Профессиональный прайм»

Комиссия Банка *, ** —

  • при дневном обороте до 1 млн. руб. включительно — 0.04248%
  • при дневном обороте от 1 до 5 млн. руб. вкл. — 0.02596%
  • при дневном обороте от 5 до 10 млн. руб. вкл. —0.02242%
  • при дневном обороте от 10 до 50 млн. руб. вкл. —0.01888%
  • при дневном обороте от 50 до 100 млн. руб. вкл. —0.015%
  • при дневном обороте свыше 100 млн. руб. — 0.012%

свернуть

Тарифы маржинального кредитования

  • В течение торгового дня — бесплатно
  • При заключении сделки для переноса маржинальной позиции на следующий торговый день:
    • по денежным средствам в валюте РФ (длинные позиции) — в размере 16,8% годовых;
    • по ценным бумагам и иностранной валюте (короткие позиции) —  в размере 13% годовых;
    • за привлечение иностранной валюты («длинная» позиция в долларах США или евро) 4,5% годовых.

Ваши расходы состоят из двух частей:

  1. при заключении сделки Специального РЕПО:
    • 1.1.  ставки РЕПО, равной ставке рефинансирования Банка России, увеличенной в 1,1 раза, действующей на момент заключения сделки;
    • 1.2.  комиссии за Специальные сделки РЕПО:
      • для сделок РЕПО, первая часть которых является продажей ценных бумаг, 16,8% годовых минус ставка специальной сделки РЕПО от суммы первой части сделки;
      • для сделок РЕПО, первая часть которых является покупкой ценных бумаг, 13% годовых минус ставка специальной сделки РЕПО от суммы первой части сделки.   
  2. при заключении внебиржевых сделок по покупке/продаже иностранной валюты:
    • 2.1. Ставка, учитываемая при расчете цен внебиржевых сделок с иностранной валютой:
      • Для сделок по покупке иностранной валюты с датой расчетов, являющейся Торговым днем, следующим за датой заключения сделки  8% годовых;
      • Для сделок по продаже иностранной валюты с датой расчетов, являющейся Торговым днем, следующим за датой заключения сделки 8% годовых.
    • 2.2. Комиссия за внебиржевые сделки по покупке/продаже иностранной валюты:
      • для сделок продажи иностранной валюты с датой расчетов, совпадающей с датой заключения сделки, 1/2 от разницы 16,8% годовых и ставки, учитываемой при расчете цен внебиржевых сделок по покупке иностранной валюты с датой расчетов, являющейся торговым днем, следующим за датой заключения сделки;
      • для сделок покупки иностранной валюты с датой расчетов, являющейся рабочим днем, следующим за датой заключения сделки, 1/2 от разницы 16,8% годовых и ставки, учитываемой при расчете цены этой внебиржевой сделки;
      • для сделок покупки иностранной валюты с датой расчетов, совпадающей с датой заключения сделки, 1/2 от разницы 13% годовых и ставки, учитываемой при расчете цен внебиржевых сделок по продаже иностранной валюты с датой расчетов, являющейся торговым днем, следующим за датой заключения сделки;
      • для сделок продажи иностранной валюты с датой расчетов, являющейся рабочим днем, следующим за датой заключения сделки, 1/2 от разницы 13% годовых и ставки учитываемой при расчете цены этой внебиржевой сделки.

свернуть

Список 1. Структурные облигации с комиссией 1%

(в соответствии с пунктом 5 таблицы «Тарифы на оплату услуг Банка ВТБ (ПАО), предоставляемых на финансовых рынках»)

Торговый код Эмитент ISIN
EFGBNK 0 07/12/21 EFG International Finance (Guernsey) Ltd. CH0419404972
EFGBNK 0 07/25/19 EFG International Finance (Guernsey) Ltd. CH0424130745
KNFP 9.42 12/20/23 NATIXIS STRUCTURED ISSUANCE XS1849225096
C 14 3/4 07/30/19 Citigroup Global Markets Funding Luxembourg S.C.A. XS1837211199

Источник: https://broker.vtb.ru/services/stock/tariffs/

Как выбрать и купить акции на Московской бирже. Инструкция для новичков

Комиссия ммвб при покупке акций

Снижение ставок по обычным банковским депозитам вынуждает многих начать поиски альтернативных способов сохранения и приумножения капитала.

Очень часто эти поиски приводят людей на биржу. В принципе, фондовый рынок при грамотном подходе вполне может справиться с данной задачей.

Вчерашнему вкладчику, привыкшему к гарантированной доходности и отсутствию риска, разумнее всего начинать с инвестирования в облигации. Этот вид ценных бумаг относится к наименее рискованным инструментам, доходность, правда, у них тоже невысокая. Хотя с учётом налоговых вычетов на ИИС в итоге получается вполне достойно.

Тем не менее, большое количество новичков в погоне за сверхдоходностью забывает о рисках и сразу покупает акции. Действительно, ну как тут не купить, когда депозит Сбербанка за год приносит 5-6% годовых, а обычные акции Сбербанка с 2015 года подорожали уже более чем в 4 раза:

Однако стоимость акций может и очень сильно обвалиться, например, акция «Газпрома» в мае 2008 года стоила 365,26 руб., а сейчас около 130 рублей:

Есть рекомендации, что доля акций в портфеле должна составлять величину, которая получится, если отнять ваш возраст от 100. Т.е. если вам сейчас 35 лет, то доля акций в портфеле должна быть 100-35=65%.

На мой взгляд, эти цифры несколько завышены. Попробуйте представить, что у вас есть 100 млн. руб., сколько бы вы согласились инвестировать в инструмент, цена которого может упасть в 2-3 раза? Не знаю, как вы, но я буду готов купить акции не больше чем на 20-25 млн. руб., т.е. на 20-25%.

Покупка облигаций означает, что вы дали в долг эмитенту облигации (государству, области, компании). Покупка акции означает, что вы купили долю бизнеса компании, т.е. долю в её капитале.

Очевидно, что чем лучше чувствует себя компания, тем лучше для вас, как для владельца её кусочка.

Акция – это эмиссионная ценная бумага, дающая право на получение части прибыли от деятельности предприятия в виде дивидендов. Акция также даёт право на часть имущества компании в случае её ликвидации (если, конечно, что-то останется после расчётов со всеми кредиторами).

Акции бывают обыкновенными и привилегированными (их ещё часто называют префы от англ. preference).

Обыкновенные акции дают право на участие в управлении компанией (правда, это актуально только для владельцев крупных пакетов).

Владельцы привилегированных акций принимают очень ограниченное участие в управлении компанией, зато, как правило, претендуют на большие дивиденды, по сравнению с держателями обыкновенных акций.

Выплата дивидендов – это не обязанность компании, а право. Собрание акционеров вполне может решить направить всю прибыль на развитие бизнеса. Компании, которые находятся в стадии роста, обычно так и поступают. В итоге бизнес увеличивается, цена акции растет, но акционеры при этом сидят без дивидендов.

Таким образом, при покупке акций развитых компаний, доход, в основном, получается за счёт дивидендов, при покупке акций развивающихся компаний основной доход будет от увеличения цены. Естественно, есть компании, которые часть прибыли направляют на дивиденды, а часть вкладывают в развитие бизнеса.

Зарабатывать можно и на падении стоимости акций, открывая так называемые короткие позиции. Суть заключается в том, что вы берете в долг ценные бумаги у брокера (под проценты, конечно), продаете их дорого, а потом покупаете дешевле после падения цены, после чего отдаете их обратно. Но начинающим инвесторам всё-таки лучше не шортить.

У каждой компании есть своя дивидендная политика (её можно найти на официальных сайтах компаний), на основе которой как раз и принимается решение о величине выплаты части прибыли акционерам. К примеру, «Газпром» направляет на выплату дивидендов от 17,5% до 35% чистой прибыли Общества при условии, что резервный фонд полностью сформирован в соответствии с Уставом Общества:

Размер дивидендов утверждает собрание акционеров, которому перед этим совет директоров рекомендует их величину. Для получения дивидендов нужно владеть акцией на определенную дату (на дату закрытия реестра под дивиденды, дивидендную отсечку). Дивиденды обычно выплачиваются раз в год, но некоторые компании выплачивают их чаще.

Например, 18 мая 2016г. совет директоров «Газпрома» рекомендовал собранию акционеров утвердить дивиденды в размере 8,0397 руб. за акцию (на сайте tezis.io удобно смотреть, как те или иные новости влияли на стоимость акций компании. Регистрация на ресурсе бесплатна):

30 июня акционеры утвердили предложенный размер дивидендов. 18 июля был последний день покупки акций для получения дивидендов за 2016 год, поскольку датой закрытия реестра было 20 июля (акции торгуются в режиме Т+2, т.е. фактически поставляются нам через день после покупки).

После этой даты цена акции обычно падает на величину выплаченных дивидендов (образуется так называемый дивидендный скачок цены), дивидендный гэп в стоимости акции «Газпрома» хорошо виден:

С полученных дивидендов автоматически будет удержан налог в 13%, т.е. на брокерский счет деньги уже придут очищенными от налога.

Даты закрытия реестра под дивиденды, а также размер дивидендов, причитающихся на одну акцию компании, можно посмотреть на сайте bcs-express.ru

Источник: http://hranidengi.ru/kak-vybrat-i-kupit-aktsii-na-moskovskoj-birzhe-instruktsiya-dlya-novichkov/

Возможен ли дейтрейдинг на ММВБ

Комиссия ммвб при покупке акций

Площадки и инструменты

Материалы по теме

ММВБ – это Московская межбанковская валютная биржа. Сейчас она вместе с РТС (Российской торговой системой) входит в состав крупнейшего биржевого холдинга – Московской биржи. Следует отметить, что площадка предоставляет доступ не только к торговле валютой, но и к инструментам срочного рынка, а также к торговле акциями и облигациями на секции фондового рынка.

Теперь разберёмся, что такое дейтрейдинг. Под этим названием подразумевается совершение сделок внутри торговой сессии. То есть основная задача трейдера – закрытие позиций до окончания торгового дня.

Для внутридневного трейдинга нам подойдёт не каждый инструмент, который торгуется на Московской бирже. Ниже мы предлагаем вам ознакомиться с наиболее распространенными и ликвидными инструментами – теми, которые вы всегда сможете продать по привлекательной цене с минимальной разницей между спросом и предложением.

Стоит отметить, что при торговле внутри дня не всегда используются фундаментальный анализ и политические новости. Основной инструмент дэйтрейдинга – технический анализ и статистические новости, которые можно использовать при торговле на валютном и срочном рынках.

К таким новостям можно отнести:

  • еженедельную статистику по запасам нефти в Америке;
  • изменения процентных ставок в банках;
  • выступления главы ФРС;
  • собрания членов OPEC;
  • и другие.

Какие площадки и инструменты подходят для дейтрейдинга на ММВБ

Фондовый рынок Московской биржи (ФР МБ) –  это финансовый рынок, на котором можно купить или продать акции и облигации. Для дейтрейдинга идеально подойдут российские акции, так как они наиболее ликвидные. Рекомендуем использовать ценные бумаги таких компаний, как Сбербанк, «Лукойл», «Газпром», а также прочие высоколиквидные акции.

Тому есть несколько причин. Во-первых, акции перечисленных компаний являются самыми ликвидными. Во-вторых, объёмы торгов позволяют вам работать с любой суммой денежных средств на счёте. Плюс вероятность того, что при срабатывании вашей заявки цена сильно изменится, весьма маловероятна.

Также следует отметить, что стоимость наиболее ликвидных акций такая, что каждый сможет позволить себе поучаствовать в торгах. Акции можно купить с « плечом» – то есть взять часть денежных средств в кредит у брокера на покупку ценных бумаг. Важно обратить внимание на комиссию за использование кредитных средств.

Занимаясь дейтрейдингом на российских акциях, необходимо закладывать комиссию в сделки, чтобы торговля в совокупности приносила прибыль.

Валютный рынок Московской биржи (ВР МБ) – площадка, на которой проводятся торги иностранной валютой. Биржевой валютный рынок является центром ликвидности по операциям с рублем и важнейшим сегментом национальной финансовой системы в нашей стране.

Именно здесь трейдер может приобрести валюту. Основной недостаток этой секции заключается в том, что валюта приобретается лотами. Один лот на валютном рынке = 1000 у. е.

То есть минимальная сумма, которую вы можете приобрести при покупке одного лота  – 1000 долларов, при покупке двух – 2000 и так далее.

Срочный рынок – ведущая российская площадка по торговле производными финансовыми инструментами. Операции на данном рынке позволяют получать высокую доходность. Срочный рынок – это отличная площадка для внутридневного трейдинга.

Можно сказать, она для него и создана, так как для покупки инструментов не нужно иметь полную сумму денежных средств. Например, на фондовом рынке 100 акций Сбербанка стоят 16000 рублей, а 1 фьючерс на 100 акций Сбербанка – всего 2200 рублей.

В данном случае 2200 рублей – это гарантийное обеспечение, то есть та сумма денежных средств, которая нужна трейдеру для открытия позиции.

Торговля на срочном рынке устроена таким образом, что за данное «плечо» трейдер не платит комиссионных, поскольку оно является технически встроенным. Еще один огромный плюс – небольшие издержки при торговле. Но необходимо учитывать биржевые сборы, которые отображаются в спецификации инструмента на сайте Московской биржи.

Важно помнить, что прибыль или убытки на срочном рынке рассчитываются относительно реальной стоимости актива.

Например:

1 фьючерс на акции Сбербанка включает в себя 100 акций (см. рис. выше). Предположим, стоимость 100 акций Сбербанка – 16000 рублей. А фьючерсный контракт стоит 2500 рублей за те же 100 акций. Получается, что мы платим почти в 6.5 раз меньше, чем стоит реальный актив.

Если цена акции упадет на 5 рублей и будет стоить 155 рублей, то, соответственно, 100 акций – 15500 рублей. Получается, что потеря трейдера на фондовом рынке – 500 рублей, что составляет 3.1% убытка от его позиции.

Давайте посмотрим, что случится на срочном рынке. Если акция дешевеет на 5 рублей, то цена фьючерса падает на 500 пунктов. 1 пункт равен 1 рублю, то есть трейдер теряет те же 500 рублей. Но 500 рублей от 2500 составляют 20%. Получается, что трейдер теряет на сделке 20% от позиции, а если его позиция равна его счёту, то и 20% от счёта, что является существенным результатом.

Вывод

Для дейтрейдинга на ММВБ необходимо выбирать акции ликвидных российских компаний, поскольку их можно продать в любое время с наименьшими издержками в цене. Также необходимо правильно рассчитывать комиссии и издержки в случае использования плеча.

Валютный рынок подходит меньше для торговли внутри дня. Эту площадку рекомендуем использовать для конвертации (обмена) валюты, а также среднесрочного и долгосрочного инвестирования в иностранную валюту.

Лучшей площадкой для дейтрейдинга на российских акциях  можно назвать срочный рынок, так как именно на нём скапливаются спекулянты, торгующие внутри дня. Для открытия позиций нужно меньшее количество денежных средств. Кроме того, комиссионные издержки минимальны.

Материалы по теме:

Бесплатный вебинар «Особенности организации биржевой торговли»

Подробный видеокурс «Академия успешного терйдинга 2.0»

18.09.2017

Источник: https://www.opentrainer.ru/articles/vozmozhen-li-deytreyding-na-mmvb/

Топ-15 брокеров с самыми низкими комиссиями

Комиссия ммвб при покупке акций

Всё больше банков начинают предлагать брокерские услуги для людей, которые в этом ничего не понимают. Сравни.ру составил рейтинг крупнейших брокеров, берущих минимальную комиссию при покупке или продаже акций на Московской бирже.

Этот рейтинг опубликован в 2017 году

Вот новая версия

Тем, кто хочет зарабатывать деньги на бирже, придётся подготовиться к дополнительным тратам:

  • комиссии брокера;
  • комиссии биржи;
  • ежемесячной плате за обслуживание;
  • комиссии за использование программ для операций на бирже;
  • комиссии за услуги депозитария (ведение счетов, на которых лежат ценные бумаги).

В ходе инвестирования могут возникнуть дополнительные комиссии.

Самой крупной, как правило, является комиссия брокера. У одной компании это может быть 0,5% от стоимости акций, у другой – 0,055%. Это означает, что при покупке бумаг на 100 тыс. руб. брокеру в одном случае нужно заплатить 500 руб., а во втором – 55 руб.   

Где выгодней? 

Мы изучили тарифы крупнейших брокеров России. Самый выгодный тариф оказался у компании Ай Ти Инвест – 0,035% за сделку. Это означает, что при покупке акций на 100 тыс. руб. за услуги брокера нужно заплатить 35 руб. 

Лидер рынка брокерских услуг компания БКС по тарифу «Старт» берёт комиссию в размере 0,0354%, но не меньше 35,4 руб. в день или 354 руб. в месяц. Покупка акций через Сбербанк обойдётся в 0,125% – со 100 тыс. руб. нужно заплатить 125 руб. 

Чем больше сумма покупки акций, тем меньше комиссия брокера. 

Большинство брокеров не ограничивают клиентов в минимальной сумме, которая необходима для открытия счёта. Самое значительное ограничение у ВТБ24 – для покупки акций на счёт нужно перевести не менее 100 тыс. руб.   

15 брокеров с минимальной комиссией 

Брокер – тариф

Комиссия за сделку по купле/продаже акций (при обороте 100 тыс. руб. в день)

Комиссия за обслуживание 

Мин. сумма счёта

Услуги депозитария

1

Ай Ти Инвест – Фондовый

0,035%

300 руб. в месяц (не взимается, если на счёте больше 50 тыс. руб.)

9000 руб.

300 руб. в месяц (не взимается, если на счёте больше 50 тыс. руб.)

2

БКС – Старт

0,0354% (но не меньше 35,4 руб. в день)

354 руб. (уменьшается на сумму оплаченных комиссий)

любая

177 руб. в месяц (при наличии операций)

3

Финам – Единый Оптимум

0,0354%, но не меньше 41,3 руб. за поручение

177 руб. в месяц, (уменьшается на сумму комиссии, которая платится при покупке/продаже акций)

2000 руб.

177 руб. в месяц (при наличии операций)

4

Велес Капитал – Универсальный

0,036%

нет

любая

200 руб. в месяц

5

Альфа-банк – Оптимальный

0,04 от суммы сделки (включая комиссию биржи)

нет

любая

0,004% в год

6

ВТБ 24 – Инвестор стандарт

0,0413% 

нет

100000 руб.

150 руб. в месяц (при наличии сделок)

7

Уралсиб Кэпитал – Основной

0,0472% 

нет

любая

нет

8

Промсвязьбанк – День

0,05%

нет

любая

нет

9

Церих Кэпитал Менеджмент – Универсальный

0,055%, но не меньше 35 руб.

306,8 руб. за ведение счёта

любая

нет

10

Алор брокер – Базовый плюс

0,055%

250 руб. в месяц (уменьшается на сумму комиссии)

10000 руб.

100 руб. в месяц (при наличии операций)

11

Открытие брокер – Универсальный

0,057%, но не менее 0,04 руб. за сделку

295 руб. в месяц (уменьшается на оплаченную комиссию по сделкам), если стоимость портфеля меньше 50 тыс. руб. в месяц

любая

0,01%, но не менее 100

12

Газпромбанк – Стандарт

0,085%

нет

любая

отдельно по каждой бумаге

13

Солид – Первый

0,11%

нет

10000 руб.

200 руб. в месяц (при наличии операций)

14

Сбербанк – Самостоятельный

0,125% 

нет

любая

нет

15

АТОН – Стартовый

0,18%

нет

50000 руб.

нет

Где открыть счёт?

Чтобы начать покупку акций на бирже, нужно выбрать брокера и заключить с ним договор. Для этого понадобится паспорт. Оформить документы можно через интернет (например, с помощью учётной записи Госуслуг) или в офисе компании. Удалённую возможность заключения договора предлагают 9 компаний из 15 исследуемых:

  • Ай Ти Инвест
  • Финам
  • БКС
  • Велес Капитал
  • Альфа-банк
  • Церих
  • Алор брокер
  • Открытие брокер
  • АТОН.

Инструкция: как зарегистрироваться на портале госуслуг

Самая большая сеть офисов, в которых можно заключить договор в Москве, у ВТБ24 – 104 отделения. Вот адреса брокеров в Москве. Если вы из другого города, то найти ближайший офис можно на сайте брокера.

Скачать список адресов

Предупреждение: торговля на бирже рискованна – вы можете заработать или потерять вложенные деньги. Если вы не знаете, чем акция отличается от облигации и верите в сказочный доход за один день, то запишитесь на курсы инвестирования.

Не хотите заморачиваться? Всегда можно открыть вклад

Калькулятор вкладов

Как составлялся рейтинг?

За основу был взят список брокеров, лидирующих по объёму торгов на Московской бирже в январе 2017 года. В него попали первые 15 компаний, которые оказывают услуги физическим лицам.

У каждого брокера определялся тариф с минимальной комиссией за куплю/продажу ценных бумаг с условием оборота 100 тыс. руб. в день. В рейтинге не учитывались спецпредложения и акции. Чем ниже комиссия брокера, тем выше его позиция в рейтинге.

Тарифы брокеров актуальны на 24 мая 2017 года. 

Максим Глазков

Источник: https://www.sravni.ru/text/2017/5/25/top-15-brokerov-s-samymi-nizkimi-komissijami/

Рука правосудия
Добавить комментарий